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美国移民如何报税之干货篇

2018-04-04

  在美国报税是每个家庭都非常重视的事,对于新移民来说,更是不容忽视。本文,小编给大家带来美国移民如何报税之干货篇,教你快速掌握美国报税攻略,本文给小伙伴们整理全面的报税资料清单。

  敲黑板划重点啦!2018年报税截止日期是4月17日,拖延症患者一定不要错过时间哟!

  邮寄税表前的注意事项

  W2和1040都有相关的federal tax copy and state tax copy, 需要你和所填的税表一起邮寄,不要漏了。

  Check 所有角上的SSN和姓名是不是填了,所有该签名的地方是不是签了

  信封都需要自己贴邮票,或者需要你跑邮局。如果你怕投递出错,你还可以在邮局叫邮局的人签字,以证明你税表是在deadline之前寄出了。

  邮寄地址

  Federal tax:查instruction里面“where to file”条款。

  State tax:如果在图书馆那,里面有现成的信封,并有详细说明。

  湾区免费报税点

  自己报税虽然成本低,但花费的时间和精力其实不少。如果你觉得报税麻烦,没房产没股票,收入不高,有没有免费的“活雷锋”可以协助报税?当然有!

  免费报税服务中心(Volunteer Income Tax Assistance,简称VITA)计划为年收入$54,000或更低的人士、残障者、老人和英语口语能力有限,需要协助来填写税表的纳税人提供免费的税务协助。由国税局认证的义工为合格人士免费协助填写基本所得税报税表,并且采用电子报税。

  老年人税务咨询服务(Tax Counseling for the Elderly,简称TCE)计划为所有纳税人提供免费报税协助,特别是年满60岁或以上的纳税人。他们 ** 擅长老人的退休金和退休相关问题。受到国税局认证提供税务咨询的义工通常是与获得国税局补助金的非营利机构有关联的退休人士。

  帮你报税的是什么人?

  由国税局认证的义工为合格人士免费协助填写基本所得税报税表。

  当地免费报税服务中心或TCE地点的材料清单

  含相片的身份证件

  纳税人,配偶和被抚养人的有效社会安全卡

  如果您没有社会安全号码,您、您配偶和被抚养人可能以个人纳税者身份识别号码(Individual Taxpayer Identification Number,简称ITIN)指定函来替代

  外国人身份证明,如果是申请ITIN者

  您,您的配偶,及与您一起居住被抚养人的出生日期

  所有雇主提供的薪资与所得凭单 (W-2表,W-2G表,1099-R表,1099-Misc表)

  来自银行的利息与股息明细表 (1099表)

  所有的1095表《医疗健康保险报表》

  医疗健康保险豁免证书,若有

  去年联邦和州的报税表副本,若有

  支票簿查对电子转账存款帐户 (Account Number) 及银行认证帐户 号码 (Bank Routing Numbers)

  如果是已婚夫妇透过电子方式联合报税夫妇两人必须同时在场签署必要表格

  托儿总费用和托儿中心的报税识别号码

  1095-A、B或C表《可负担健保报表》

  国税局或州政府的收入誊本副本,若适用

  如何找免费报税点?

  符合资格的中低收入人士,寻找您附近的VITA (Volunteer Income Tax Assistance) 或TCE (tax counseling elderly)地点, 通常位于小区及邻里活动中心、图书馆、学校、购物广场以及全国各地的其他便利地点。

  要寻找离您 ** 近的VITA地点,请使用VITA寻找工具 (VITA Locator Tool) 或致电1-800-906-9887。

  网址戳这里:http://irs.treasury.gov/freetaxprep/

  输入你家所在地址的zip code,选择合适的范围。

  符合资格的老年人,要寻找您附近的 TCE地点,请使用美国退休人员协会AARP地点寻找工具 (AARP Site Locator Tool) 或致电888-227-7669。(很多TCE地点由美国退休人员协会基金会的税务助手计划经营)

  网址请戳:

  http://www.aarp.org/applications/VMISLocator/searchTaxAideLocations.action

  退税一分也不能少

  纳税人 ** 关心的事,莫过于可以申报哪些扣除额(deductions,亦称免税额)项目,因为提列越多项目,意味着可以拿到更多的退税款。

  1040报税表的附表A(扣除额),虽然可以提列的扣除项目包括按揭利息、房地产税和慈善捐款等,但对某些纳税人来说,逐项列举扣除是看得到、享受不到的抵税优惠。

  依美国税法规定,自2013年开始,收入超过一定限额的纳税人,不能享有逐项扣除的利益。2016年单身纳税人调整后总收入(AGI),如果大于259,400美元,夫妻合并申报AGI大于311,300美元,已婚分开报税AGI大于285,350美元,可以申报的列举扣除额,将会受到一定比例的限制。

  如果AGI超过上述金额门槛,每超出2,500美元(已婚分开报税者为1,250美元),必须减少免税额2%。如果AGI超出上述金额122,500美元(已婚夫妻分开报税者为61,250美元),免税额将被减除到零。

  美国移民如何报税-材料清单

  报税前,您需要先准备好以下内容(资料来源:IRS官网)

  1、含相片的身份证件

  2、纳税人、配偶和被抚养人的有效社会安全卡

  3、如果您没有社会安全卡号码,您、您配偶和被抚养人可能以个人纳税者身份识别号码(Individual Taxpayer Identification Number 简称ITIN)指定函来替代。

  4、外国人身份证明,如果是申请ITIN者

  5、您、您配偶,以及与您一起居住被抚养人的出生日期

  6、所有雇主提供的薪资与所得表单(W2,W2G,1099-R,1099Misc)

  7、来自银行的利息与股息明细表(1099表)

  8、所有的1095表《医疗健康保险报表》

  9、医疗健康保险豁免证书,若有

  10、去年联邦和州的报税表副本,若有

  11、银行account number及routing number

  12、如果是已婚夫妇透过电子方式联合报税,夫妇两人必须同时在场签署必要表格

  13、托儿总费用和托儿中心的报税识别号码

  14、1095-A、B、C表《可负担健保报表》

  15、国税局或州政府的收入副本,若适用

  软件比一比

  如何在TurboTax、 TaxACT、H&R Block等报税软件进行选择? 以下是《今日美国》(USA Today)对这些软件进行年度评比的结果,仅供小伙伴们参考。

   ** 名﹕TurboTax

  《今日美国》测试了Deluxe版本,在一两分钟内即可运作。通过从雇主和金融机构等处直接输入信息,你能节省时间并减少差错。与竞争对手相比,TurboTax有着 ** 全面的输入程序( import program)。

  价格:TurboTax是测试的所有软件中 ** 昂贵的。台式版(desktop version )的TurboTax Deluxe(包括了联邦和州税单)售价为59.95美元。而对州税单进行电子申报则额外增加19.95美元。

  TurboTax Deluxe是为有着较复杂税表的报税人设计的,例如有几张W-2表格并申请房屋贷款利息扣税和慈善捐款扣税的人。如果你的税单更简洁,例如只有一个W-2表格,只报标准扣税,你可以考虑使用TurboTax Online Free软件,这一软件提供了一个免费的联邦税单和免费电子申报。

  第二名﹕H&R Block At Home Deluxe

  与TurboTax一样,这一软件有着吸引人的格式,便于浏览。但At Home版本没有TurboTax的“旗标”(flag)功能,这使纳税人在更改或更新输入时有些困难。但很容易查找税单中的相关条文。

  价格:台式版比TurboTax便宜。Deluxe台式版本售价为44.95美元,包括一份州税单。电子申报州税单额外收费19.95美元。

  第三名﹕TaxACT

  TaxACT是简单报税的纳税人的较佳选择。如果你的报税较简单或对税法较熟悉,你可能喜欢这一软件。缺陷是有时在编辑或更新信息时会出现困难。

  价格:TaxACT Deluxe(台式版本)售价为12.95美元,包括一份联邦税单电子申报。一份州税单售价为14.95美元,电子申报则再加7.95美元。

  其它参与竞争的软件为:税务出版巨头CCH 推出的CompleteTax,仅提供在线表格。软件中包含了相当多的税务信息,但格式枯燥,不方便浏览。Deluxe版本售价为29.95美元,包括预备及电子申报一份联邦税﹔ 再加一份州税单的售价为32.95美元,包括了电子报税。

  相信大家了以上内容,对美国移民如何报税有了全面的了解,如果还有不太清楚的,可继续关注津桥移民微信公众号了解。

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